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安信证券研究中心公布的信息显示，近期银行面向个人投资者新发行的大额存单出现了两种变化。首先是国有大型银行新发行的大额存单起购金额普遍提升，从20万元提至25万元、30万元不等；其次是起购金额提升后的大额存单利率上浮倍数普遍提升。率先开启本次利率上浮调整的是大型银行。4月14日，建设银行推出了1年期利率2.175%的大额存单，较基准利率上浮45%。随后，农业银行和中国银行也推出了较基准利率上浮45%的1年期大额存单，5月以来陆续多个银行加入“涨价潮”，截至目前，工商银行、交通银行以及招商银行、华夏银行、兴业银行等股份制银行，上海银行、青岛银行等城商行已悉数调高了大额存单利率。

按照《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银行会令 2010年第1号）第九条，贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。

除银行揽储压力外，商业银行集体上浮大额存单利率与监管层释放的政策方向有直接关系。中国人民银行行长易纲在博鳌亚洲论坛指出，我国正在进行利率市场化改革，目前中国仍存在一些利率“双轨制”，最佳策略是让存贷款基准利率和货币市场利率逐渐统一。随后，全国市场利率定价自律机制召开会议，提出不同类银行按不同幅度放宽大额存单利率上限。

“此外，期权还具有收益增强功能。在标的市场整体行情波动不大的情况下，持有现货的产业客户可以通过合理地卖出看涨期权收取权利金，从而增加收益。”他说。记者了解到，当前企业对风险管理的需求不断升级，企业不仅要应对价格的不利变动，更希望在无法判明价格变动方向时也能做好风险管理。此时，期权所独有的波动率管理功能就可以发挥了。比如在预测未来市场波动性会增加时构建做多波动率的交易策略，即当企业预计标的市场未来会有大幅的价格波动，但波动方向不明时，可以选择同时买入标的、期限、行权价格均相同的看涨期权和看跌期权，构建跨式套利组合。该组合的损益图是“V字形”，也就是说，只要价格变化超过一定幅度，企业就可以获取利润，价格波动变化幅度越大，利润也就越多。

我今天跟大家分享的是期货分析师的培养模式，或者说是关于期货公司人才培养我自己的一些实践经验跟大家做一个分享，可能理论程度没有那么高。分四个部分向大家汇报，第一部分是期货市场发展及现状，第二部分合格分析师必备条件，第三部分是我们作为一个平台如何来培养人才，第四部分是分析师如何在平台上成长。

此外，在参与科创板投资的私募股权基金中，民营资本扮演了重要角色——自然人及其所控制民营企业控股的私募基金管理人共419家，占比达80.1%，而国有控股和外商控股的私募机构的数量占比则分别为10.1%和1.9%。双维度服务产业发展私募机构在科创板的广泛参与，与其关注并投资的新兴产业定位与科创板重合度较高。